Screening de delitos medioambientales para entidades financieras

La UE incluye el delito medioambiental como delito subyacente del blanqueo de capitales en la Directiva (UE) 2018/1673. Para las entidades financieras, las categorías relevantes son los delitos y el tráfico de residuos, la minería y la extracción ilegal de recursos, la tala ilegal y la deforestación, la pesca INDNR, el comercio ilegal de especies silvestres, los delitos de contaminación y el comercio de sustancias peligrosas. La Directiva sobre delitos medioambientales (Directiva (UE) 2024/1203) armoniza los delitos subyacentes en los Estados miembros.

Sí, como información de partida. Business Radar coteja el fichero de clientes con datos de empresas y muestra la exposición por sector, actividad, país, relaciones de grupo y tema, también para clientes sin coincidencias en noticias. La entidad añade sus productos, flujos de fondos y la evaluación de sus controles.

«Green crime» es un término criminológico más amplio para el mismo grupo de delitos. El ecocidio se refiere a los casos más graves, que la Directiva sobre delitos medioambientales trata como delitos cualificados con penas más elevadas. Para el screening, la pregunta es la misma: si un cliente o una empresa de su cadena de valor está vinculada a alguno de estos delitos.

La monitorización ESG sigue el desempeño en sostenibilidad y las controversias, incluidas denuncias y señales reputacionales. El screening de delitos medioambientales es un control AML. Se refiere a delitos, acciones sancionadoras y acusaciones formales que convierten una relación con un cliente en un riesgo de blanqueo de capitales, y debe quedar acreditado en la evaluación de riesgos a escala de toda la empresa. Muchas entidades aplican ambos. Las fuentes se solapan; la finalidad y el marco de eventos difieren.

No. Las Targeted Risk Lists se entregan como lista propia para la plataforma de screening existente, como archivo por lotes para el screening de cartera o a través de la API de Business Radar para la monitorización continua. El cotejo y la revisión se mantienen en el flujo de trabajo actual. Los nuevos registros y los cambios en registros existentes se entregan a diario, como archivos JSON o CSV o a través de la API.

Para el screening de adverse media y sanciones más allá de los delitos medioambientales, consulte Banca y Entidades financieras.

La empresa, entidad del grupo o persona con identificadores para el cotejo, el tipo de evento (investigación, acusación formal, acción sancionadora, resolución judicial, denuncia fiable o un resultado que exonera a la entidad), la función de la entidad, su posición en la cadena de valor o en el grupo, la fuente, la fecha, el estado actual y, cuando se informan, los importes con su contexto.

El alcance se acuerda a partir de la evaluación de riesgos: temas, países, sectores y funciones en la cadena de valor. Business Radar monitoriza más de 17 millones de fuentes en más de 108 idiomas, incluidos medios locales, reguladores, tribunales e informes de ONG.

De tres maneras. Los registros de clientes se cotejan con tantos identificadores como se faciliten: nombre, dirección, ciudad, números de registro, sitio web, teléfono y, cuando estén disponibles, administradores. Un filtro de materialidad evalúa qué empresa está realmente implicada en un evento, de modo que una empresa mencionada solo como comentarista o testigo no genera una alerta. El marco de eventos empieza por condenas, acusaciones formales y acciones sancionadoras materiales, y añade denuncias fiables solo cuando el riesgo lo justifica.

Los delitos medioambientales son un delito subyacente del blanqueo de capitales desde la Directiva (UE) 2018/1673, así que el riesgo existe ya hoy. El AMLR se aplica a partir del 10 de julio de 2027 y las directrices definitivas de la AMLA sobre la evaluación de riesgos a escala de toda la empresa se esperan para el T4 de 2026. Una evaluación de la cartera, un primer screening y la revisión de los resultados llevan varios meses.