Screening op milieucriminaliteit voor financiële instellingen

De EU merkt milieucriminaliteit in Richtlijn (EU) 2018/1673 aan als gronddelict voor witwassen. Voor financiële instellingen zijn de relevante categorieën afvalcriminaliteit en illegale afvalhandel, illegale mijnbouw en winning van hulpbronnen, illegale houtkap en ontbossing, IOO-visserij, illegale handel in wilde dieren, vervuilingsdelicten en de handel in gevaarlijke stoffen. De richtlijn milieucriminaliteit (Richtlijn (EU) 2024/1203) harmoniseert de onderliggende delicten in de lidstaten.

Ja, als input. Business Radar koppelt het klantenbestand aan bedrijfsgegevens en toont de blootstelling per sector, activiteit, land, concernrelaties en thema, ook voor klanten zonder nieuwstreffer. De instelling voegt haar producten, geldstromen en beoordeling van de beheersmaatregelen toe.

Groene criminaliteit is een bredere criminologische term voor dezelfde groep delicten. Ecocide verwijst naar de ernstigste gevallen, die de richtlijn milieucriminaliteit behandelt als gekwalificeerde delicten met zwaardere straffen. Voor screening is de vraag dezelfde: of een klant of een bedrijf in de waardeketen van die klant in verband staat met een van deze delicten.

ESG-monitoring volgt duurzaamheidsprestaties en controverses, inclusief aantijgingen en reputatiesignalen. Screening op milieucriminaliteit is een antiwitwascontrole. Het gaat om delicten, handhaving en formele beschuldigingen die van een klantrelatie een witwasrisico maken. Die screening moet worden onderbouwd in de bedrijfsbrede risicobeoordeling. Veel instellingen doen beide. De bronnen overlappen; het doel en het kader voor gebeurtenissen verschillen.

Nee. Targeted Risk Lists worden geleverd als eigen lijst voor het bestaande screeningplatform, als batchbestand voor portfolioscreening of via de Business Radar API voor doorlopende monitoring. Matching en beoordeling blijven in de huidige werkwijze. Nieuwe records en wijzigingen in bestaande records worden dagelijks geleverd, als JSON- of CSV-bestanden of via de API.

Voor screening op adverse media en sancties buiten milieucriminaliteit, zie Banken en Financiële instellingen.

Het bedrijf, de groepsentiteit of de persoon met identificatiegegevens voor matching, het type gebeurtenis (onderzoek, formele beschuldiging, handhavingsmaatregel, rechterlijke uitspraak, geloofwaardige aantijging of een uitkomst die de entiteit vrijpleit), de rol van de entiteit, de positie in de waardeketen of het concern, de bron, de datum, de actuele status en, waar gemeld, bedragen met hun context.

De scope wordt afgesproken op basis van de risicobeoordeling: thema's, landen, sectoren en rollen in de waardeketen. Business Radar monitort meer dan 17 miljoen bronnen in ruim 108 talen, waaronder lokale media, toezichthouders, rechtbanken en rapporten van ngo's.

Op drie manieren. Klantrecords worden gematcht op zoveel identificatiegegevens als aangeleverd: naam, adres, plaats, registratienummers, website, telefoonnummer en, waar beschikbaar, bestuurders. Een materialiteitsfilter beoordeelt welk bedrijf daadwerkelijk bij een gebeurtenis betrokken is, zodat een bedrijf dat alleen als commentator of omstander wordt genoemd geen alert oplevert. Het kader voor gebeurtenissen begint met veroordelingen, formele beschuldigingen en materiële handhavingsmaatregelen, en voegt geloofwaardige aantijgingen alleen toe waar het risico dat rechtvaardigt.

Milieucriminaliteit is sinds Richtlijn (EU) 2018/1673 een gronddelict voor witwassen, dus het risico bestaat nu al. De AMLR is van toepassing vanaf 10 juli 2027 en de definitieve AMLA-richtsnoeren voor de bedrijfsbrede risicobeoordeling worden verwacht in Q4 2026. Een beoordeling van de portefeuille, een eerste screening en het doornemen van de resultaten nemen enkele maanden in beslag.