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Sources publiques
Des informations pertinentes
issues de multiples sources- Médias locaux
- Rapports d'ONG
- Mesures coercitives
- Décisions de justice
- Votre fichier clients
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Business Radar
Relier les informations
pour identifier les risques
Nous analysons et relions les informations de différentes sources afin d'identifier les entreprises et entités apparentées liées à la criminalité environnementale.
Rapprochement avec les données d'entreprise, la structure du groupe et les UBO.
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Targeted Risk Lists
Priorité à cinq formes
de criminalité environnementale- Criminalité en matière de déchets
- Exploitation minière illégale
- Exploitation forestière illégale
- Pêche INN
- Trafic d'espèces sauvages
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Ce que vous obtenez
Exposition des clients
et évaluation des risques
Exposition du portefeuille, Targeted Risk Lists et mises à jour quotidiennes dans votre screening existant.
Réglementation, menace et visibilité
Réglementation
Le règlement européen relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux (règlement (UE) 2024/1624) s'applique à partir du 10 juillet 2027. Son article 10 impose une évaluation, à l'échelle de l'établissement, des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. La criminalité environnementale figure sur la liste européenne des infractions sous-jacentes (directive (UE) 2018/1673, article 2). L'AMLA a publié en avril 2026 un projet d'orientations sur l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise ; la version définitive est attendue au 4e trimestre 2026. La directive relative à la criminalité environnementale (directive (UE) 2024/1203) devait être transposée au plus tard le 21 mai 2026 et introduit pour les entreprises des amendes calculées sur le chiffre d'affaires.
Menace
Le GAFI estime que la criminalité environnementale génère chaque année entre 110 et 281 milliards USD de produits du crime et considère le blanchiment de ces produits comme un domaine prioritaire. Le Conseil de l'UE a inscrit la criminalité environnementale parmi les sept priorités du cycle EMPACT 2026 à 2029.
Visibilité
Dans le rapport Beneath the Surface publié en 2026 par le WWF et Themis, 84 % des institutions financières interrogées étaient exposées à au moins un segment de marché à haut risque d'exploitation minière illégale. 40 % ne le prenaient pas en compte dans leur screening. La plupart des établissements connaissent le risque ; moins nombreux sont ceux qui disposent des données pour le détecter.
Les questions auxquelles doit répondre une évaluation des risques de criminalité environnementale
Sait-on où se situe l'exposition significative, par client, secteur, pays et position dans la chaîne de valeur ?
Le screening actuel permet-il de détecter la criminalité environnementale chez les clients directs et dans leur chaîne de valeur ?
Les établissements qui répondent non à l'une de ces questions présentent dès aujourd'hui une lacune. L'AMLR rend cette évaluation explicitement obligatoire à partir du 10 juillet 2027.
Les preuves se trouvent dans les sources locales et officielles
Les preuves de criminalité environnementale apparaissent rarement dans les listes de sanctions ou les dépêches des agences de presse internationales. Elles sont publiées par les médias locaux, les régulateurs, les tribunaux, les services d'inspection et les ONG : enquêtes, accusations formelles, mesures coercitives, décisions de justice, infractions aux autorisations, saisies et signalements crédibles, souvent dans la langue locale.
Où se trouvent les preuves : Sources locales et officielles
Enquêtes, mesures coercitives, décisions de justice, infractions aux autorisations, saisies, rapports d'ONG.
Ce dont le screening a besoin : Couverture des sources
Les sources locales et sectorielles pertinentes sont-elles incluses, dans les bonnes langues ?
Où se trouvent les preuves : Secteurs à haut risque
Foresterie, mines, déchets, pêche, commerce d'espèces sauvages.
Ce dont le screening a besoin : Rattachement aux entités
Un événement peut-il être rattaché à l'entité juridique, à sa société mère et à ses filiales, à ses UBO et aux pays où le groupe est actif ?
Où se trouvent les preuves : Chaîne de valeur
Fournisseurs, transformateurs, logistique, exportateurs, importateurs, négociants.
Ce dont le screening a besoin : Exposition indirecte
L'exposition située à plusieurs étapes de l'infraction peut-elle être identifiée chez le véritable client ?
Des données sur les entreprises liées à la criminalité environnementale, à intégrer dans le screening existant
Les Targeted Risk Lists recensent des entreprises et entités apparentées liées à des faits de criminalité environnementale, sélectionnées selon les thèmes, pays, secteurs et rôles dans la chaîne de valeur que l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise identifie comme significatifs. Les listes sont chargées dans la plateforme de screening que l'établissement utilise déjà. Aucun système n'est remplacé.
De l'évaluation des risques au screening
Les listes s'intègrent au screening que vous réalisez déjà. Aucun système n'est remplacé.
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Évaluer le portefeuille
Rapprochez votre fichier clients des données d'entreprise et voyez où se situe l'exposition.
- Secteur et activité
- Pays, y compris les sociétés du groupe
- Relations de groupe et UBO
- Thèmes
L'absence de résultat ne signifie pas que le risque est faible.
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Effectuer un screening ciblé
Entreprises et entités apparentées liées à des faits de criminalité environnementale.
- Qui Entreprises, entités du groupe et personnes, y compris les UBO, avec des identifiants pour le rapprochement.
- Événement Enquêtes, accusations formelles, mesures coercitives, décisions de justice, allégations crédibles, ainsi que les issues qui disculpent une entité, comme un acquittement ou une rectification.
- Lien Client direct, société mère, filiale, UBO, fournisseur, navire, transformateur, exportateur, importateur, négociant.
- Preuve Événement, rôle de l'entité, statut et source pour chaque enregistrement. Les montants, lorsqu'ils sont publiés, avec leur contexte : amende infligée, dommages et intérêts réclamés, préjudice estimé.
- Usage Screening de portefeuille, entrée en relation, revue périodique, surveillance continue.
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Rester à jour
Utilisez votre plateforme actuelle.
- Import de liste Liste personnalisée ou liste tierce.
- Fichier batch Screening de portefeuille.
- API Surveillance continue.
- Mises à jour quotidiennes Nouveaux enregistrements et changements de statut, par exemple d'une allégation à une condamnation ou à un acquittement.
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Rapprochement et examen Évaluez les correspondances potentielles dans votre processus de screening existant.
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Suivi fondé sur les risques Analysez les correspondances pertinentes et définissez les mesures appropriées.
Les formes de criminalité environnementale couvertes
Le périmètre est défini avec chaque établissement. Les établissements qui surveillent déjà des thèmes de durabilité comme la déforestation, les produits agrochimiques ou la pêche les élargissent : la forêt, de l'abattage à la récolte, la transformation, le transport, le négoce et les permis ; les produits agrochimiques, aux substances interdites et dangereuses ; la faune, des espèces protégées au commerce et au trafic ; la pêche, du navire aux transformateurs, négociants et acheteurs.
Priorité 1
- Criminalité en matière de déchets et trafic de déchets
- Exploitation minière illégale et extraction illégale de ressources naturelles
- Criminalité forestière : exploitation forestière illégale, défrichement, permis ou certifications frauduleux
Priorité 2
- Pêche INN (illicite, non déclarée et non réglementée)
- Commerce illégal d'espèces sauvages
- Infractions de pollution
- Produits chimiques et substances dangereux
- Prélèvement illégal d'eau
Une exposition au-delà de l'entité qui commet l'infraction
Le client d'une banque se trouve souvent à plusieurs étapes de l'infraction. Les Targeted Risk Lists couvrent donc toute la chaîne, de l'extraction ou de la récolte jusqu'à l'acheteur en aval.
Exposition via les sociétés du groupe, les propriétaires et les pays
Un fait de criminalité environnementale n'a pas besoin de concerner directement votre client pour être pertinent. L'événement est affiché au niveau de l'entité concernée, avec sa relation à votre client. L'implication ou la culpabilité ne sont pas transférées.
Où se situe l'événement : Société mère étrangère
Visée par une enquête pour trafic illégal de déchets.
Comment il atteint votre client : Sociétés du groupe
La société mère n'est pas votre client, mais sa filiale néerlandaise l'est. Chaque enregistrement comporte les numéros d'immatriculation des sociétés liées au groupe de l'entité, que vous pouvez comparer à votre portefeuille. Lorsque plusieurs clients appartiennent au même groupe, vous voyez quels dossiers il peut être utile d'examiner ensemble.
Où se situe l'événement : UBO, une personne
Condamné pour exploitation minière illégale.
Comment il atteint votre client : Bénéficiaires effectifs
Votre client est un négociant en métaux sans incident connu. Les listes contiennent des entreprises et des personnes, et les personnes sont reliées aux relations UBO disponibles. Le résultat remonte au dossier de l'entreprise par le lien de propriété.
Où se situe l'événement : Filiale au Brésil
Activité : exploitation minière, d'après le code d'activité D&B.
Comment il atteint votre client : Pays d'activité
Votre client est la holding néerlandaise. La structure de groupe issue de Dun & Bradstreet montre où un groupe est actif au-delà du pays d'immatriculation du client. Un pays cité dans un article ne prouve pas qu'il y ait une activité sur place.
Un cadre d'événements proportionné
Toutes les catégories d'événements n'ont pas le même poids dès le départ. Un périmètre initial pragmatique comprend les condamnations, les accusations formelles et les mesures coercitives significatives. Les allégations crédibles sont ajoutées de manière sélective, pour les thèmes, zones géographiques, secteurs ou positions dans la chaîne de valeur à risque plus élevé. Les premiers résultats restent ainsi centrés sur des signaux fiables, sans exclure les allégations du cadre.
Chaque enregistrement indique l'événement, le rôle de l'entité et son statut. Les issues qui disculpent une entité, comme un acquittement ou une rectification, sont également enregistrées et livrées. Une allégation crédible reste une allégation. Les montants sont enregistrés avec leur contexte ; un montant absent ou faible ne justifie pas d'écarter un événement pertinent.
Couverture, résolution d'entités et enregistrements traçables
Plus de 17 millions de sources dans plus de 108 langues, dont l'actualité régionale, les régulateurs, les tribunaux, les autorités répressives et les rapports d'ONG.
Résolution d'entités qui rattache un événement à l'entité juridique, aux sociétés de son groupe, à ses bénéficiaires effectifs et aux personnes liées, à partir des données d'entreprise de Dun & Bradstreet.
Des enregistrements traçables. Chaque enregistrement indique l'événement, la source et le statut.
Utilisé pour le screening de durabilité et d'Adverse Media par des banques, des assureurs-crédit et des cabinets de conseil.
Certifié ISO 27001.
Business Radar peut préparer un échantillon de Targeted Risk List pour un thème et un pays, afin que vous puissiez tester les données dans votre propre screening. Contactez-nous pour obtenir un échantillon ou réservez une démo.
Questions fréquentes sur le screening de la criminalité environnementale
Qu'entend-on par criminalité environnementale dans le cadre de la lutte contre le blanchiment ?
L'UE classe la criminalité environnementale parmi les infractions sous-jacentes au blanchiment de capitaux dans la directive (UE) 2018/1673. Pour les institutions financières, les catégories pertinentes sont la criminalité en matière de déchets et le trafic de déchets, l'exploitation minière et l'extraction illégales de ressources, l'exploitation forestière illégale et la déforestation, la pêche INN, le commerce illégal d'espèces sauvages, les infractions de pollution et le commerce de substances dangereuses. La directive relative à la criminalité environnementale (directive (UE) 2024/1203) harmonise les infractions concernées dans les États membres.
Business Radar peut-il aider à réaliser l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise elle-même ?
Oui, en tant que donnée d'entrée. Business Radar rapproche le fichier clients des données d'entreprise et montre l'exposition par secteur, activité, pays, relations de groupe et thème, y compris pour les clients sans mention dans l'actualité. L'établissement y ajoute ses produits, ses flux financiers et l'évaluation de ses contrôles.
Est-ce la même chose que la criminalité verte ou l'écocide ?
La criminalité verte est un terme criminologique plus large qui désigne le même ensemble d'infractions. L'écocide désigne les cas les plus graves, que la directive relative à la criminalité environnementale traite comme des infractions qualifiées assorties de sanctions plus lourdes. Pour le screening, la question reste la même : un client ou une entreprise de sa chaîne de valeur est-il lié à l'une de ces infractions ?
En quoi cela diffère-t-il de la surveillance ESG ?
La surveillance ESG suit la performance de durabilité et les controverses, y compris les allégations et les signaux de réputation. Le screening de la criminalité environnementale est un contrôle de lutte contre le blanchiment. Il porte sur les infractions, les mesures coercitives et les accusations formelles qui font d'une relation client un risque de blanchiment, et il doit être documenté dans l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise. De nombreux établissements pratiquent les deux. Les sources se recoupent ; la finalité et le cadre d'événements diffèrent.
Cela remplace-t-il notre outil de screening ?
Non. Les Targeted Risk Lists sont fournies sous forme de liste personnalisée pour la plateforme de screening existante, de fichier batch pour le screening de portefeuille ou via l'API Business Radar pour la surveillance continue. Le rapprochement et l'examen restent dans le processus actuel. Les nouveaux enregistrements et les modifications d'enregistrements existants sont livrés chaque jour, sous forme de fichiers JSON ou CSV ou via l'API.
Pour le screening Adverse Media et des sanctions au-delà de la criminalité environnementale, voir Secteur bancaire et Institutions financières.
Que contient un enregistrement d'une liste de risques ?
L'entreprise, l'entité du groupe ou la personne avec ses identifiants pour le rapprochement, le type d'événement (enquête, accusation formelle, mesure coercitive, décision de justice, allégation crédible ou issue qui disculpe l'entité), le rôle de l'entité, sa position dans la chaîne de valeur ou dans le groupe, la source, la date, le statut actuel et, lorsqu'ils sont publiés, les montants avec leur contexte.
Quels pays et secteurs sont couverts ?
Le périmètre est défini sur la base de l'évaluation des risques : thèmes, pays, secteurs et rôles dans la chaîne de valeur. Business Radar surveille plus de 17 millions de sources dans plus de 108 langues, dont les médias locaux, les régulateurs, les tribunaux et les rapports d'ONG.
Comment les faux positifs (false positives) sont-ils limités ?
De trois façons. Les données clients sont rapprochées sur autant d'identifiants que fournis : nom, adresse, ville, numéros d'immatriculation, site web, numéro de téléphone et, lorsqu'ils sont disponibles, dirigeants. Un filtre de matérialité détermine quelle entreprise est réellement impliquée dans un événement, de sorte qu'une entreprise citée seulement comme commentateur ou simple témoin ne déclenche pas d'alerte. Le cadre d'événements commence par les condamnations, les accusations formelles et les mesures coercitives significatives, et n'ajoute les allégations crédibles que lorsque le risque le justifie.
Quel est le bon moment pour commencer ?
La criminalité environnementale est une infraction sous-jacente au blanchiment de capitaux depuis la directive (UE) 2018/1673 : le risque existe donc dès aujourd'hui. L'AMLR s'applique à partir du 10 juillet 2027 et les orientations définitives de l'AMLA sur l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise sont attendues au 4e trimestre 2026. Une évaluation du portefeuille, un premier screening et l'examen des résultats prennent plusieurs mois.
Études de cas
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De la politique à la pratique : comment une banque néerlandaise a automatisé le contrôle des risques ESG
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De la recherche manuelle à l'information en temps réel : comment Atradius garde une vue d'ensemble de son portefeuille
Sources
Règlement (UE) 2024/1624, articles 10 et 90 · Directive (UE) 2018/1673, article 2, paragraphe 1 · Directive (UE) 2024/1203 · AMLA, projet d'orientations sur l'évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (avril 2026) · GAFI, Money Laundering from Environmental Crime (2021) · Conseil de l'UE, priorités EMPACT 2026 à 2029 (juin 2025) · WWF et Themis, Beneath the Surface (mars 2026)