Screening auf Umweltkriminalität für Finanzinstitute

Die EU führt Umweltkriminalität in der Richtlinie (EU) 2018/1673 als Vortat der Geldwäsche auf. Für Finanzinstitute sind folgende Kategorien relevant: Abfallkriminalität und illegaler Abfallhandel, illegaler Bergbau und Rohstoffabbau, illegaler Holzeinschlag und Entwaldung, IUU-Fischerei, illegaler Wildtierhandel, Umweltverschmutzungsdelikte sowie der Handel mit gefährlichen Stoffen. Die Umweltstrafrechtsrichtlinie (Richtlinie (EU) 2024/1203) harmonisiert die zugrunde liegenden Straftatbestände in den Mitgliedstaaten.

Ja, als Input. Business Radar gleicht den Kundenbestand mit Unternehmensdaten ab und zeigt Risiken nach Sektor, Tätigkeit, Land, Konzernbeziehungen und Thema, auch für Kunden ohne Treffer in den Nachrichten. Das Institut ergänzt seine Produkte, Geldflüsse und die Bewertung seiner Kontrollen.

Green Crime ist ein weiter gefasster kriminologischer Begriff für dieselbe Gruppe von Straftaten. Ökozid bezeichnet die schwersten Fälle, die die Umweltstrafrechtsrichtlinie als qualifizierte Straftaten mit höheren Strafen behandelt. Für das Screening bleibt die Frage dieselbe: ob ein Kunde oder ein Unternehmen in seiner Wertschöpfungskette mit einer dieser Straftaten in Verbindung steht.

ESG-Monitoring verfolgt Nachhaltigkeitsleistung und Kontroversen, einschließlich Vorwürfen und Reputationssignalen. Das Screening auf Umweltkriminalität ist eine Kontrolle zur Geldwäschebekämpfung. Es betrifft Straftaten, behördliche Maßnahmen und Anklagen, die eine Kundenbeziehung zu einem Geldwäscherisiko machen, und muss in der unternehmensweiten Risikobewertung belegt werden. Viele Institute betreiben beides. Die Quellen überschneiden sich, doch Zweck und Ereignisrahmen sind verschieden.

Nein. Targeted Risk Lists werden als eigene Liste für die bestehende Screeningplattform geliefert, als Batchdatei für das Portfolioscreening oder über die Business Radar API für laufendes Monitoring. Abgleich und Prüfung bleiben im bisherigen Arbeitsablauf. Neue Datensätze und Änderungen an bestehenden Datensätzen werden täglich geliefert, als JSON- oder CSV-Dateien oder über die API.

Für das Screening auf Adverse Media und Sanktionen über Umweltkriminalität hinaus siehe Banken und Finanzinstitute.

Das Unternehmen, die Konzerneinheit oder die Person mit Kennungen für den Abgleich, die Art des Ereignisses (Ermittlung, Anklage, behördliche Maßnahme, Gerichtsentscheidung, glaubwürdiger Vorwurf oder ein Ergebnis, das die Einheit entlastet), die Rolle der Einheit, ihre Position in der Wertschöpfungskette oder im Konzern, die Quelle, das Datum, den aktuellen Status und, sofern berichtet, Beträge mit ihrem Kontext.

Der Umfang wird auf Basis der Risikobewertung vereinbart: Themen, Länder, Sektoren und Rollen in der Wertschöpfungskette. Business Radar überwacht mehr als 17 Millionen Quellen in über 108 Sprachen, darunter lokale Medien, Aufsichtsbehörden, Gerichte und NGO-Berichte.

Auf drei Wegen. Kundendatensätze werden mit so vielen Kennungen abgeglichen, wie geliefert werden: Name, Adresse, Ort, Registernummern, Website, Telefonnummer und, sofern verfügbar, Geschäftsführer. Ein Wesentlichkeitsfilter prüft, welches Unternehmen tatsächlich an einem Ereignis beteiligt ist, sodass ein Unternehmen, das nur als Kommentator oder Unbeteiligter erwähnt wird, keinen Alarm auslöst. Der Ereignisrahmen beginnt mit Verurteilungen, Anklagen und wesentlichen behördlichen Maßnahmen und nimmt glaubwürdige Vorwürfe nur dort auf, wo das Risiko es rechtfertigt.

Umweltkriminalität ist seit der Richtlinie (EU) 2018/1673 eine Vortat der Geldwäsche, das Risiko besteht also schon heute. Die AMLR gilt ab dem 10. Juli 2027, die endgültigen AMLA-Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung werden im 4. Quartal 2026 erwartet. Eine Portfoliobewertung, ein erstes Screening und die Prüfung der Ergebnisse dauern mehrere Monate.