Financial crime compliance built pour continuous scrutiny

Le GAFI, le futur règlement AML unique de l'UE et la 6e directive AML imposent aux institutions financières de contrôler leurs clients en continu, d'évaluer les risques sur la base d'éléments probants et de démontrer aux superviseurs l'efficacité de leurs dispositifs. Business Radar apporte aux équipes conformité les informations adverse media, le contrôle des sanctions et l'infrastructure d'audit nécessaires pour y parvenir.

350+

Listes mondiales de sanctions et de mesures coercitives, notamment OFAC, ONU, UE et HMT

100K

Sources d'actualité validées : la couche d'alerte précoce que les listes officielles ne peuvent pas fournir

210+

Catégories de risque alignées sur les typologies du FATF et les infractions désignées AML/CFT

2027

Le règlement AML unique de l’UE s’applique à partir de juillet 2027. Préparez votre programme dès maintenant

Les signaux de risque absents des listes officielles

Nouvelles négatives et sanctions

L’alerte précoce que les listes officielles ne peuvent pas vous donner

Les auteurs de criminalité financière apparaissent dans l'actualité avant de figurer sur les listes de sanctions. Le GAFI et la 6AMLD imposent le recours aux adverse media dans le cadre de l'EDD, et le modèle de supervision de l'AMLA attendra des institutions qu'elles en démontrent l'efficacité. Business Radar offre une couverture véritablement mondiale, avec une qualité de signal permettant d'agir.

  • 100000 sources validées avec traduction et déduplication automatiques
  • Screening sur 350+ listes mondiales de sanctions et de mesures coercitives
  • Rapprochement contextuel des entités pour limiter les faux positifs entre des noms similaires
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L’alerte précoce que les listes officielles ne peuvent pas vous donner
Intelligence sur les entités et la propriété

Identifiez vos véritables interlocuteurs dans toute la chaîne de propriété

La criminalité financière se dissimule derrière des structures de propriété à plusieurs niveaux. Business Radar met en évidence les liens entre entreprises et les données UBO, révélant les sociétés et les personnes derrière chaque client et chaque contrepartie, afin que la due diligence renforcée repose sur des faits.

  • Liens entre entreprises et données UBO via Dun & Bradstreet
  • Visibilité mondiale sur la propriété ultime pour l’EDD
  • Import massif d’entités pour le screening de tout votre portefeuille
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Identifiez vos véritables interlocuteurs dans toute la chaîne de propriété
Documentation prête pour l’audit

Chaque alerte est documentée. Chaque décision peut être justifiée.

Lorsque les autorités examinent votre programme AML, elles demandent ce que vous avez découvert, à quel moment et comment vous avez réagi. Business Radar conserve un dossier complet qui vous permet de justifier votre travail.

  • Piste d’audit complète : horodatage, données sources, classification des risques et décisions des utilisateurs
  • Rapports exportables pour les autorités et l’audit interne
  • Un dossier solide derrière chaque décision de conformité
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Chaque alerte est documentée. Chaque décision peut être justifiée.

Related national frameworks

Le règlement AML unique de l'UE harmonisera les exigences à partir de 2027. D'ici là, les législations AML nationales fixent la norme et s'appliquent pleinement aujourd'hui.

  • Loi néerlandaise anti-blanchiment (Wwft)

    Elle s'applique aux banques, aux assureurs et aux autres entités assujetties aux Pays-Bas, sous la supervision de la DNB et de l'AFM. Elle impose une due diligence client fondée sur les risques, une surveillance continue des relations d'affaires et la déclaration des transactions inhabituelles à FIU-Nederland.

  • Loi allemande sur le blanchiment d'argent (GwG)

    Elle s'applique à toutes les institutions supervisées par la BaFin et transpose les directives AML de l'UE en droit allemand. Les orientations actualisées de la BaFin, en vigueur depuis mars 2025, renforcent les exigences relatives aux évaluations des risques, à la documentation et aux délais de mise à jour des données clients.

  • Dispositif français LCB-FT

    Ancré dans le Code monétaire et financier et supervisé par l'ACPR, avec Tracfin comme cellule de renseignement financier. Il impose des obligations de vigilance fondées sur les risques tout au long de la relation client, avec une due diligence renforcée pour les PEP et les situations à haut risque.

Découvrez comment nous nous intégrons à votre programme de conformité

Que vous construisiez votre dispositif de due diligence de zéro ou que vous éprouviez celui dont vous disposez déjà, notre équipe peut vous montrer comment Business Radar répond à vos obligations.

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info@businessradar.com +31(0)20-8546208

Les réponses à vos questions fréquentes

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Pourquoi utiliser les nouvelles négatives si nous effectuons déjà un screening des listes de sanctions ?

Les acteurs de la criminalité financière apparaissent dans l’actualité avant d’être inscrits sur les listes officielles. Les listes de sanctions et de mesures coercitives confirment un risque, mais ne constituent pas une alerte précoce. Le FATF et la 6AMLD prévoient l’usage des nouvelles négatives dans le cadre de la vigilance renforcée. Business Radar apporte cette couche supplémentaire avec 100000+ sources d’actualité validées et 350+ listes mondiales de sanctions et de mesures coercitives, notamment OFAC, ONU, UE et HMT.

Comment limitez-vous les faux positifs entre des noms d’entreprise similaires ?

Business Radar s'appuie sur un rapprochement contextuel des entités plutôt que sur une simple correspondance de noms. Les signaux sont vérifiés au regard de l'entreprise réelle, de sa localisation et de son contexte d'entreprise avant d'atteindre vos équipes. La traduction et la déduplication automatiques évitent qu'un même événement n'apparaisse cinq fois dans votre file d'attente, en cinq langues.

Pouvez-vous effectuer un screening au-delà de la contrepartie directe ?

Oui. La criminalité financière se dissimule derrière des structures de propriété à plusieurs niveaux. Business Radar utilise donc Dun & Bradstreet pour révéler les liens entre entreprises et les données UBO, et montrer les sociétés et les personnes qui se trouvent derrière chaque client. Vous obtenez une visibilité sur la propriété ultime pour l’EDD et pouvez importer des entités en masse afin de contrôler tout votre portefeuille en une seule fois.

Ce dispositif résistera-t-il à l’examen de notre programme AML par les autorités ?

C'est précisément l'objectif. Chaque alerte est accompagnée d'une piste d'audit complète : horodatage, données sources, classification des risques et décisions des utilisateurs. Vous pouvez exporter des rapports pour les autorités et l'audit interne. Ainsi, lorsque les superviseurs demandent ce que vous avez découvert, à quel moment et comment vous avez réagi, le dossier est déjà constitué.

Comment cette solution nous prépare-t-elle au règlement AML unique de l’UE et à la supervision de l’AMLA ?

Le règlement unique s'applique à partir de juillet 2027 et le modèle de supervision de l'AMLA attendra des institutions qu'elles démontrent que leur surveillance fonctionne réellement, et pas seulement qu'elle existe. Les catégories de risque de Business Radar sont alignées sur les typologies du GAFI et les infractions désignées en matière de LCB-FT, et la piste documentaire vous fournit les éléments probants exigés par la supervision.

Pouvons-nous intégrer cette solution à notre processus KYC actuel ?

Oui. Utilisez directement la plateforme ou transférez les signaux vers vos propres systèmes grâce à l’API et aux exports. Le chargement par lots vous permet d’importer tout votre portefeuille clients et de lancer immédiatement la surveillance continue, plutôt que de contrôler chaque entité séparément.