Financial crime compliance built für continuous scrutiny

FATF, das kommende einheitliche AML-Regelwerk der EU und die 6. Geldwäscherichtlinie verlangen von Finanzinstituten, Kunden kontinuierlich zu prüfen, Risiken evidenzbasiert zu bewerten und gegenüber der Aufsicht die Wirksamkeit ihrer Programme nachzuweisen. Business Radar bietet Compliance-Teams genau dafür Erkenntnisse aus Adverse Media, Sanktionsprüfungen und eine prüfungssichere Dokumentation.

350+

Globale Sanktionslisten und behördliche Maßnahmen, darunter OFAC, UN, EU und HMT

100K

Validierte Nachrichtenquellen: die Frühwarnebene, die offizielle Listen nicht bieten können

210+

Risikokategorien nach FATF Typologien und den für AML/CFT definierten Straftaten

2027

Das einheitliche AML Regelwerk der EU gilt ab Juli 2027. Bereiten Sie Ihr Programm jetzt vor

Risikosignale, die offizielle Listen übersehen

Negativmeldungen und Sanktionen

Die Frühwarnung, die offizielle Listen nicht bieten können

Finanzkriminelle erscheinen in den Nachrichten, bevor sie auf Sanktionslisten stehen. FATF und 6AMLD schreiben adverse media als Bestandteil der EDD vor, und das Aufsichtsmodell der AMLA wird von Instituten den Nachweis der Wirksamkeit erwarten. Business Radar bietet eine echte globale Abdeckung mit einer Signalqualität, auf deren Basis gehandelt werden kann.

  • 100.000 validierte Quellen mit automatischer Übersetzung und Entfernung von Duplikaten
  • Screening anhand von 350+ globalen Sanktionslisten und behördlichen Maßnahmen
  • Kontextbasierter Unternehmensabgleich zur Verringerung von Fehlalarmen bei ähnlichen Namen
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Die Frühwarnung, die offizielle Listen nicht bieten können
Unternehmens und Eigentümerinformationen

Erkennen Sie über die gesamte Eigentümerkette hinweg, mit wem Sie tatsächlich Geschäfte machen

Finanzkriminalität verbirgt sich hinter verschachtelten Eigentumsstrukturen. Business Radar zeigt mit Unternehmensverflechtungen und UBO-Daten die Unternehmen und Personen hinter jedem Kunden und jeder Gegenpartei, sodass die erweiterte Due Diligence auf Fakten beruht.

  • Unternehmensverflechtungen und UBO Daten über Dun & Bradstreet
  • Weltweiter Einblick in die letztendlichen Eigentumsverhältnisse für EDD
  • Massenimport von Unternehmen für das Screening des gesamten Portfolios
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Erkennen Sie über die gesamte Eigentümerkette hinweg, mit wem Sie tatsächlich Geschäfte machen
Prüfungssichere Dokumentation

Jede Warnmeldung wird dokumentiert. Jede Entscheidung ist belegbar.

Wenn Aufsichtsbehörden Ihr AML Programm prüfen, fragen sie, was Sie wann festgestellt und wie Sie darauf reagiert haben. Business Radar hält diese Dokumentation vollständig, damit Sie Ihr Vorgehen belegen können.

  • Vollständiger Prüfpfad: Zeitstempel, Quelldaten, Risikoklassifizierung und Nutzerentscheidungen
  • Exportierbare Berichte für Aufsichtsbehörden und die interne Revision
  • Eine belastbare Dokumentation hinter jeder Compliance Entscheidung
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Jede Warnmeldung wird dokumentiert. Jede Entscheidung ist belegbar.

Related national frameworks

Das einheitliche AML-Regelwerk der EU harmonisiert die Anforderungen ab 2027. Bis dahin setzen die nationalen Geldwäschegesetze den Maßstab und gelten heute uneingeschränkt.

  • Niederländisches Geldwäschegesetz (Wwft)

    Gilt für Banken, Versicherer und weitere verpflichtete Institute in den Niederlanden unter Aufsicht von DNB und AFM. Verlangt eine risikobasierte Kundensorgfaltspflicht, die laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an FIU-Nederland.

  • Deutsches Geldwäschegesetz (GwG)

    Gilt für alle Institute unter Aufsicht der BaFin und setzt die AML-Richtlinien der EU in deutsches Recht um. Die seit März 2025 geltenden aktualisierten Auslegungshinweise der BaFin verschärfen die Anforderungen an Risikoanalysen, Dokumentation und Fristen zur Aktualisierung von Kundendaten.

  • Französischer AML/CFT-Rahmen (LCB-FT)

    Verankert im Code monétaire et financier, beaufsichtigt von der ACPR, mit Tracfin als zentraler Meldestelle. Verlangt risikobasierte Sorgfaltspflichten über die gesamte Kundenbeziehung hinweg, mit erweiterter Due Diligence für PEPs und Situationen mit hohem Risiko.

Passgenau für Ihr Compliance-Programm

Ob eine Due-Diligence-Infrastruktur neu aufgebaut oder eine bestehende auf den Prüfstand gestellt wird: Unser Team zeigt, wie Business Radar zu den jeweiligen Pflichten passt.

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info@businessradar.com +31(0)20-8546208

Häufig gestellte Fragen und Antworten

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Warum benötigen wir Negativmeldungen, wenn wir bereits Sanktionslisten prüfen?

Finanzkriminelle erscheinen in den Nachrichten, bevor sie auf offiziellen Listen stehen. Sanktionslisten und behördliche Maßnahmen bestätigen einen Sachverhalt, dienen aber nicht der Frühwarnung. FATF und 6AMLD erwarten Negativmeldungen als Bestandteil der erweiterten Sorgfaltsprüfung. Business Radar liefert diese zusätzliche Ebene mit 100.000+ validierten Nachrichtenquellen und 350+ globalen Sanktionslisten und behördlichen Maßnahmen, darunter OFAC, UN, EU und HMT.

Wie begrenzen Sie Fehlalarme bei ähnlich lautenden Unternehmensnamen?

Business Radar nutzt kontextbasierten Unternehmensabgleich statt eines einfachen Namensabgleichs. Signale werden anhand des tatsächlichen Unternehmens, seines Standorts und seines Unternehmenskontexts verifiziert, bevor sie das Team erreichen. Automatische Übersetzung und Entfernung von Duplikaten sorgen dafür, dass dasselbe Ereignis nicht fünfmal in fünf Sprachen in der Warteschlange landet.

Können Sie über die direkte Gegenpartei hinaus prüfen?

Ja. Finanzkriminalität verbirgt sich hinter verschachtelten Eigentumsstrukturen. Deshalb legt Business Radar über Dun & Bradstreet Unternehmensverflechtungen und UBO Daten offen und zeigt die Unternehmen und Personen hinter jedem Kunden. Sie erhalten für EDD Einblick in die letztendlichen Eigentumsverhältnisse und können Unternehmen in großen Mengen importieren, um Ihr gesamtes Portfolio auf einmal zu prüfen.

Hält dies stand, wenn Aufsichtsbehörden unser AML Programm prüfen?

Genau dafür ist die Lösung gemacht. Jede Warnmeldung enthält einen vollständigen Prüfpfad: Zeitstempel, Quelldaten, Risikoklassifizierung und Nutzerentscheidungen. Berichte lassen sich für Aufsichtsbehörden und die interne Revision exportieren. Wenn die Aufsicht fragt, was wann festgestellt und wie darauf reagiert wurde, liegt die Dokumentation bereits vor.

Wie bereitet uns dies auf das einheitliche AML Regelwerk der EU und die Aufsicht durch AMLA vor?

Das einheitliche Regelwerk gilt ab Juli 2027, und das Aufsichtsmodell der AMLA wird von Instituten den Nachweis erwarten, dass ihr Monitoring tatsächlich wirkt und nicht nur existiert. Die Risikokategorien von Business Radar orientieren sich an den FATF-Typologien und den für AML/CFT definierten Straftaten, und die durchgängige Dokumentation liefert die von der Aufsicht geforderte Nachweisebene.

Können wir dies in unseren bestehenden KYC Arbeitsablauf integrieren?

Ja. Nutzen Sie die Plattform direkt oder übernehmen Sie Signale über die API und Exporte in Ihre eigenen Systeme. Mit dem Stapelupload laden Sie Ihr vollständiges Kundenportfolio und beginnen sofort mit dem kontinuierlichen Monitoring, statt jedes Unternehmen einzeln zu prüfen.