Daten zu wirtschaftlich Berechtigten
Sichtbar wird, wer ein Unternehmen tatsächlich kontrolliert, nicht nur, wer im Vertrag genannt ist. Business Radar verfolgt Eigentümerstrukturen über verschachtelte Holdinggesellschaften und Treuhandkonstruktionen hinweg und identifiziert die Personen, die eine Entität letztlich besitzen oder kontrollieren.
Warum das Screening der Eigentümerstruktur tiefer gehen muss
Kontrolle verbirgt sich oft hinter Strukturen
Briefkastenfirmen, Treuhanddirektoren und mehrstufige Holdingstrukturen können verschleiern, wer von einer Geschäftsbeziehung tatsächlich profitiert. Ein Name im Register zeigt nicht immer, wer das Sagen hat.
Sanktionierte Personen treten nicht immer direkt in Erscheinung
Eine auf einer Sanktionsliste geführte Person kann ein Unternehmen weiterhin über Beteiligungen an anderer Stelle der Struktur kontrollieren. Ein Screening allein auf Ebene der Entität erfasst sie nicht.
Eigentümerstrukturen verändern sich
Ein beim Onboarding identifizierter wirtschaftlich Berechtigter kann diese Position ein Jahr später nicht mehr innehaben. Statische Prüfungen veralten, sobald sich eine Struktur ändert.
Aufsichtsbehörden erwarten nachvollziehbare Nachweise
EDD- und AML-Regelwerke verlangen zunehmend dokumentierte UBO-Prüfungen und nicht nur ein Bemühen nach bestem Wissen. Ergebnisse und Vorgehen müssen nachvollziehbar sein.
Wie es Funktionen
Entität identifizieren
Ein Unternehmen über Name, Unternehmenskennung oder DUNS-Nummer hinzufügen.
UBO-Daten anfordern
Eine Anfrage zur Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten einer Entität stellen. Da dabei reale Eigentümerstrukturen nachverfolgt und nicht nur statische Listen abgefragt werden, liegen die Ergebnisse in der Regel nach einigen Werktagen vor.
Eigentümerkette erhalten
Nach der Ermittlung liefert Business Radar die vollständige Eigentümerstruktur: Muttergesellschaften, Tochtergesellschaften, zwischengeschaltete Holdinggesellschaften sowie die als wirtschaftlich Berechtigte identifizierten Personen einschließlich der Beteiligungsquoten.
Eigentümer gemeinsam mit der Entität prüfen
Wirtschaftlich Berechtigte lassen sich direkt in das Screening auf Sanktionen, PEPs und adverse media einbeziehen, sodass Kontrolle kein blinder Fleck in der Due Diligence bleibt.
Veränderungen überwachen
Eigentümerstrukturen werden fortlaufend verfolgt. Ein neuer wirtschaftlich Berechtigter oder eine veränderte Kontrolle löst eine Benachrichtigung aus, statt bis zur nächsten manuellen Prüfung unbemerkt zu bleiben.
Entwickelt für reale Eigentümerstrukturen
Globaler Einblick in die letztliche Eigentümerstruktur
Nach der Ermittlung wird über direkte Anteilseigner hinaus sichtbar, welche Personen oder Entitäten an der Spitze der Eigentümerkette stehen, auch bei internationalen Strukturen.
Screening bis auf Eigentümerebene
Einmal identifiziert, werden wirtschaftlich Berechtigte in das Screening auf Sanktionen, PEPs und adverse media aufgenommen, statt in einem separaten manuellen Schritt bearbeitet zu werden.
Nachvollziehbar von Grund auf
Jede Eigentümerverbindung ist dokumentiert und mit Quellen belegt, sodass die Ergebnisse standhalten, wenn Aufsicht oder Prüfer nach dem Zustandekommen fragen.
Zugang über Plattform oder API
Screening und Prüfung erfolgen in der Plattform oder per API-Integration, mit Webhooks für Echtzeitbenachrichtigungen bei abgeschlossenen Prüfungen oder neuen Ergebnissen, einem Endpunkt für den Unternehmensabgleich und einem Python-SDK.
Screeningfunktionen für UBO-Informationen
Unternehmen und Personen prüfen
Prüfungen für Unternehmen und einzelne Personen anhand von Sanktionslisten, PEP-Daten und Behördenmaßnahmen, ergänzt um Quellen wie die Offshore-Leaks-Datenbank, Gerichtsverfahren und Adverse Media.
Über ein einzelnes Unternehmen hinausblicken
Das Screening bezieht auch weiter gefasste Unternehmensnetzwerke ein: Tochtergesellschaften, Muttergesellschaften und wirtschaftlich Berechtigte werden abgedeckt, nicht nur der eingegebene Name. Ganze Portfolios lassen sich mit wenigen Klicks prüfen.
Präzise, geprüft und nachvollziehbar erklärt
Treffer werden validiert und mit Entitätsdaten angereichert. Von der KI als False Positives eingestufte Ergebnisse enthalten eine sichtbare Begründung und können überschrieben werden. Jede Entscheidung wird im Prüfpfad protokolliert.
Mehr über Business Radar und das Adverse Media- und Due-Diligence-Screening erfahren
Fakten
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90%
Mehr als 90 Prozent unserer Nutzer mit aktivierter kontinuierlicher Überwachung berichten, dass Business Radar in den vergangenen 12 Monaten risikoreiche Signale erkannt hat, die sonst unbemerkt geblieben wären.
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32%
Prüfer, die Business Radar einsetzen, berichten bei regelmäßigen Überprüfungen und Screenings von einer durchschnittlichen Effizienzsteigerung um 32 Prozent gegenüber herkömmlicher Software.
Weltweit von Organisationen genutzt
